L'accompagnement patrimonial du dirigeant

Eclairer les enjeux du patrimoine privé et du patrimoine professionnel

En tant qu’entrepreneur vous êtes amené en permanence à prendre des décisions qui ont un impact direct sur votre sphère privée et votre patrimoine personnel. Inversement, certains choix dans le domaine privé peuvent avoir des conséquences sur votre patrimoine professionnel - par exemple, votre régime matrimonial. Nous vous aidons à bien distinguer chacun de ces deux domaines.

Un accompagnement dans le temps basé sur un bilan patrimonial global

Votre conseiller en gestion de patrimoine vous propose une analyse approfondie de l’ensemble de votre situation personnelle, familiale et professionnelle, de vos objectifs et de vos projets. A partir de ce diagnostic, il peut vous éclairer dans vos choix et vous accompagner dans le temps. Ce bilan patrimonial global permet de déterminer avec vous les solutions adaptées à vos attentes, à votre structure professionnelle ainsi qu'à votre situation familiale.

Des solutions exclusivement dédiées aux dirigeants d’entreprise

En fonction de vos objectifs et de votre stratégie patrimoniale, nous vous accompagnons dans vos réflexions et la mise en œuvre de solutions adaptées. Nous vous aidons par exemple à :

• Assurer votre protection et celle de votre entreprise
  En dehors même de la bonne marche de ses affaires ou de sa situation financière, la vie de l'entreprise peut connaître parfois des épisodes délicats. Par exemple, le retrait d’un associé ou la disparition d’un homme clé (employé indispensable à la bonne marche de l’entreprise), peuvent avoir d’importantes conséquences pour votre activité. Pour limiter ces risques, nous proposons des solutions spécifiques : garantie homme-clé, refinancement de compte courant d’associés...

• Vous constituer une épargne personnelle à partir de votre activité professionnelle
  Choix entre dividendes et/ou salaires, mise en place de solutions d’épargne salariale, de protection sociale... En tant que chef d’entreprise, vous disposez d’une grande liberté dans la répartition des composantes de votre rémunération. Nous mettons à votre disposition des solutions vous permettant de bénéficier d’une rémunération optimisée : retraite individuelle et collective, complémentaire santé, contrats de prévoyance, d'épargne, solutions d'épargne retraite...

• Préparer la transmission de votre entreprise et assurer sa pérennité
  Nous vous aidons à anticiper et planifier au mieux cette étape fondamentale : réflexion sur votre projet de cession et définition de vos objectifs (retraite ou nouvelle activité ?), organisation de l'entreprise en vue de sa cession...
  

Nous étudions avec vous les moyens de transmettre votre entreprise dans un cadre d’une forme juridique et d’une fiscal optimale : mise en place d’un pacte Dutreil, donation avant cession, holding… Notre rôle consiste à vous accompagner dans le choix de solutions d’investissement adaptées à votre nouvelle situation, afin de conforter vos futurs revenus.

Tout un réseau d’experts à vos côtés

Pour l'établissement de votre bilan patrimonial comme pour la définition de votre stratégie, votre conseiller en gestion de patrimoine s’appuie sur l’ensemble des expertises du Groupe. À travers lui, vous accédez à un large réseau d’experts et de ressources (ingénieurs patrimoniaux, gérants de portefeuilles, experts immobiliers...), gage d’un réel service sur mesure pour répondre à vos demandes, même les plus complexes.