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Gestion de patrimoine

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Conseil en gestion de patrimoine : nos 5 engagements forts

Un réseau de conseillers spécialisés
disponibles pour vous aider à atteindre vos objectifs
Des solutions d’investissement diversifiées
précisément adaptées à vos attentes
Le respect d’une stricte déontologie
vous assurant confidentialité et conseil personnalisé
Une vision globale de votre patrimoine
dans sa dimension privée et professionnelle
Un accompagnement personnalisé
qui s’inscrit dans la durée

Gestion de patrimoine : définition et principes

La gestion de patrimoine peut se définir très sommairement comme le fait d'administrer les biens d'une personne ou d'une famille. Or, selon cette première approche, chacun, à son niveau, gère un patrimoine dès lors qu'il possède quelques biens, placements... Les termes de "gestion de patrimoine" font en réalité référence à une activité professionnelle pour le compte d'autrui, bien plus qu'à la simple gestion personnelle de ses biens. Au-delà d'une certaine assise matérielle et/ou financière, il s'agit de confier cette mission à un professionnel.

La gestion d'un patrimoine s'entend nécessairement comme une activité sur le long terme. Elle vise tous les aspects d'un patrimoine : immobilier et financier, personnel et professionnel. Elle implique diverses actions, dans le cadre d'une stratégie élaborée avec soin et confiance entre la personne et un expert en gestion patrimoniale : conservation, valorisation, diversification, optimisation fiscale et, bien entendu, transmission du patrimoine.

L’étude de votre situation personnelle et professionnelle

Pour répondre parfaitement à vos préoccupations patrimoniales, nous réalisons une analyse de l’ensemble de vos actifs privés et/ou professionnels. Cette analyse tient compte de votre situation personnelle et familiale ainsi que de vos objectifs patrimoniaux.

Sélectionner Sphère privée
Sélectionner Sphère professionnelle

	Sphère privée	Sphère professionnelle
Développer votre patrimoine	Vous constituer un patrimoine diversifié et solide	Organiser la détention de votre patrimoine professionnel (immobilier, forme juridique)
Valoriser votre patrimoine	Rechercher le meilleur rapport entre risque et performance	Optimiser votre épargne professionnelle (rémunération) et la gestion de la trésorerie
Limiter votre pression fiscale et sociale	Optimiser la fiscalité de votre patrimoine	Limiter l'imposition de votre entreprise
Vous constituer des revenus complémentaires	Percevoir des revenus complémentaires immédiats ou au moment de la cession d'activité	Percevoir des revenus complémentaires immédiats ou au moment de la cession d'activité
Protéger vos proches et votre patrimoine professionnel	Assurer la protection de vos proches	Assurer la pérennité de votre entreprise
Transmettre votre patrimoine	Organiser la transmission de votre patrimoine	Organiser votre situation fiscale et financière d'après-cession

L’expertise en gestion patrimoniale et en fiscalité à votre service

Un audit complet pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine
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Nos conseillers en gestion de patrimoine vous proposent un bilan patrimonial :
À l’écoute de vos objectifs et de vos priorités.
Une approche globale de votre situation (financière, juridique et fiscale, sociale, familiale, professionnelle).
A partir de ce bilan pourra être mise en place une gestion patrimoniale - voire une véritable stratégie sur le long terme.

Le conseil en gestion de patrimoine inclut divers domaines :
Conseil en investissement (produits financiers, patrimoine immobilier), dans le respect de votre profil d’investisseur,
Préconisations d’optimisation fiscale,
Préparation à la retraite,
Montage de solutions pour la transmission du patrimoine (ex. : démembrement, donations, SCI…).
Des professionnels diplômés et formés en permanence à votre disposition
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Privilégiant vos intérêts sur le long terme, Groupama a mis en place un réseau de spécialistes aux compétences techniques et aux qualités éthiques éprouvées : les Conseillers spécialisés en Gestion de Patrimoine.
Dans cet esprit d’exigence, nous avons fondé l’Académie du Patrimoine pour assurer leur formation. Vous pouvez ainsi compter sur un professionnel confirmé : sa mission est de vous aider à mettre en place des solutions parfaitement adaptées à votre stratégie patrimoniale.
Tout un réseau d’experts à vos côtés
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Pour votre bilan patrimonial comme pour votre stratégie, le plan d’action de votre Conseiller en gestion de Patrimoine s’appuie sur l’ensemble des expertises du Groupe. À travers lui, vous accédez à un large réseau d’experts et de ressources (ingénieurs patrimoniaux, gérants de portefeuilles, experts immobiliers...), gage d’un réel service sur mesure pour répondre à vos demandes, même les plus complexes.
Ainsi, votre Conseiller en gestion de Patrimoine est un véritable chef d’orchestre au service de votre stratégie patrimoniale.
Le Cercle Gestion de Patrimoine
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Nos meilleurs clients accèdent à un programme sur-mesure à la hauteur de leurs exigences : Le Cercle Gestion de Patrimoine. En plus de l’accompagnement de leur Conseiller spécialisé, ils bénéficient dans ce cadre d’avantages et de services exclusifs.

Gestion de patrimoine : des solutions d'investissement diversifiées

A côté de la dimension conseil patrimonial, vous accédez à des solutions ajustées à vos attentes :

Investissement financier, investissement locatif… Un spectre très large d’offres de qualité, pour répondre à vos exigences.
Solutions présentant un intérêt spécial dans une optique de défiscalisation.

Priorité à la diversification et à la qualité :

Vous souhaitez rechercher la performance tout en limitant la prise de risque ? Nous vous proposons des supports d’investissements vous permettant d’accéder aux différents marchés financiers pour profiter de chacune de leurs opportunités de croissance.

Placements financiers, assurance vie, épargne retraite et prévoyance privée ou professionnelle, solutions Gestion privée ou immobilier… Notre offre se fonde sur une large gamme de solutions diversifiées, élaborées par nos équipes ou par des acteurs externes reconnus.

Gestion de patrimoine : vos questions

En quoi consiste la gestion de patrimoine ?

Il s’agit d’optimiser la situation patrimoniale d’une personne grâce à un accompagnement sur la durée. On rencontre aussi les termes d’ingénierie patrimoniale (parfois synonyme de Gestion de Patrimoine, parfois désignant spécifiquement l’accompagnement juridique et fiscal). Au-delà d’un certain niveau d’avoirs détenus, la Gestion de patrimoine devient Gestion de fortune.

Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

Pour être accompagné par un professionnel, dans le cadre d'une relation de confiance, afin de gérer et valoriser l’ensemble de vos actifs :
> faire fructifier votre argent et développer votre patrimoine financier,
> gérer vos biens immobiliers,
> profiter de solutions de défiscalisation,
> préparer la transmission optimale de votre patrimoine…

Comment trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

Il est recommandé de faire appel à un conseiller ou de se tourner vers une société membre d’une organisation professionnelle représentative. Vous pouvez donc opter en toute confiance pour l’expertise patrimoniale Groupama.

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Optimisez votre stratégie patrimoniale avec une solution sur mesure. Vous bénéficiez des avantages fiscaux de l’assurance vie, d’une gestion financière adaptée à vos besoins et de l’accompagnement personnalisé de votre conseiller en gestion de patrimoine.
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