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Le Cercle

Un accompagnement sur mesure au service de votre patrimoine

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En savoir plus sur le Cercle Gestion de Patrimoine

Le Cercle Gestion de Patrimoine en 5 atouts majeurs

Cadre relationnel privilégié
avec l’accompagnement d’un Conseiller spécialisé en gestion de patrimoine
Bonus sur versement
Des abondements en fonction de vos versements libres ou programmés
Bonus parrainage
pour vous remercier à la suite d’une souscription effectuée sur votre recommandation
Bilan patrimonial exhaustif
par l’approche globale de votre situation : professionnelle, familiale…
Respect d'une stricte déontologie
afin de vous assurer confidentialité et conseil adapté

Un programme riche en avantages exclusifs

En devenant membre du Cercle, vous profitez de nombreux avantages qui vous sont spécialement réservés, pour rendre la gestion de votre patrimoine plus performante et plus précisément adaptée à vos objectifs. La plupart de ces avantages sont également accessibles aux personnes de votre foyer.

Des bonus financiers

Dès lors que vous êtes membre du Cercle, vous profitez de bonus financiers, en fonction de vos versements sur votre contrat ou de votre parrainage.

Bonus sur versement⁽¹⁾

Pour récompenser la qualité de notre relation, des abondements vous sont réservés, en fonction de vos versements :

Sur vos versements libres de plus de 30 000 €, vous percevez 1% d’abondement. Cet abondement est plafonné à 1 500 € par versement libre, dans la limite de deux versements libres par an⁽²⁾.
Sur vos versements programmés d’un montant minimum de 150 € par mois, vous percevez en abondement un montant équivalant à un 13e versement⁽³⁾.

Bonus parrainage⁽¹⁾

En cas d’ouverture de contrats Épargne / Retraite d’un nouveau client à la suite de vos recommandations, nous vous récompensons ainsi que votre filleul d’un abondement d’une valeur de 300 € chacun⁽⁴⁾.

Des services personnalisés

Bilan retraite⁽¹⁾

Vous bénéficiez d’un bilan offert, complet et adapté à votre situation. Grâce à ce service, vous obtenez toutes les informations utiles pour accéder :

à l’estimation de votre âge de départ et de votre montant de pension,
à la vérification 100 % digitale de vos droits.

Et vous profitez de l’accompagnement de votre Conseiller en Gestion de patrimoine, pour optimiser votre future retraite :

étude des solutions pour partir plus tôt,
rachat de trimestres…

Actualité et optimisation fiscales⁽¹⁾

Votre information sur les dernières actualités fiscales grâce à des contenus exclusifs, comme des webinaires.
Un rendez-vous sur votre demande avec votre Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine, pour étudier les dispositifs financiers permettant d’optimiser votre fiscalité.

Tout un réseau d’experts à vos côtés

Pour répondre à vos demandes, votre Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine s’appuie sur un réseau d’experts internes⁽⁵⁾ à Groupama, afin de vous apporter des conseils précis et complets dans toutes les dimensions, privées ou professionnelles, de votre stratégie patrimoniale : finances, fiscalité, immobilier, retraite, prévoyance…

Une offre diversifiée, adaptée à toutes vos attentes

A votre demande, votre Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine vous présente les solutions mises à votre disposition :

Assurance vie,
Capitalisation,
Retraite,
Epargne financière,
Immobilier,
Prévoyance,
Epargne et retraite professionnelle,
Pérennité de votre entreprise,
Transmission de votre entreprise et après-cession.

En savoir plus sur le Cercle Gestion de Patrimoine

Découvrez nos offres complémentaires pour gérer vos investissements et votre patrimoine

Epargne
Expertisimo, une solution d'investissement locatif
Vous souhaitez bénéficier de revenus attrayants et d’une fiscalité avantageuse ? Découvrez notre offre d’épargne immobilière personnalisable.
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Epargne
Accompagnement patrimonial
Votre conseiller en gestion de patrimoine est à vos côtés pour vous aider à constituer votre patrimoine, le gérer et le faire fructifier en fonction de vos objectifs.
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Groupama vous accompagne dans le développement et la gestion de votre patrimoine

Toutes nos infos et conseils en épargne et retraite

Mentions légales et informatives

Concernant les avantages financiers, le ou les abondement(s) sera(ont) versé(s) sans frais par l’assureur sur votre contrat sur le(s) même(s) support(s) que celui(ceux) choisi(s) lors de l'adhésion ou en vigueur au jour du règlement en cas de modification des supports depuis l'adhésion. Pour connaître les conditions d'obtention de l'abondement nous vous invitons à prendre contact avec votre Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine.

⁽¹⁾ Ces avantages sont accessibles à tous les clients du programme Le Cercle. Pour en bénéficier, vous devez sur vos différents contrats nous confier au moins 100.000 € d’encours (contrats épargne et retraite Groupama). Seuls les versements réalisés dans le cadre de la gestion déléguée, pilotée ou correspondant à votre profil investisseur ouvrent droit aux avantages tel que les abondements. En cas de rachat partiel ou total du contrat dans les 6 mois suivant l'adhésion ou le versement libre, Groupama Gan Vie se réserve le droit de retenir sur le règlement de la valeur de rachat le montant correspondant aux abondements versés dans ce délai.

⁽²⁾ Pour les versements libres : les abondements sont versés le mois suivant l’opération. Le délai maximum de versement est de 60 jours.

⁽³⁾ Pour les versements programmés : l’abondement est versé le 13ème mois sous réserve d’absence d’impayés sur les 12 premiers versements mensuels et si le seuil minimal de ces versements sur l’année atteint 1800 €. Cet abondement est plafonné à 1500 € par client et par an. Dans le cas de la mise en place d’un nouveau versement programmé, un délai minimum de 6 mois est nécessaire entre l’arrêt de l’ancien versement programme et la mise en place du nouveau versement pour donner droit à l’abondement. Dans le cas de l’augmentation d’un versement programmé, l’abondement est calculé sur la base de la différence entre le nouveau et l’ancien montant du versement.

⁽⁴⁾ Pour le filleul : abondement pour toute première adhésion à un contrat Epargne / Retraite en gestion déléguée ou pilotée parmi les contrats Groupama Modulation, Groupama Premium, Groupama Capitalisation, Groupama Horizon Retraite ou Groupama Nouvelle Vie qui s’accompagne soit (i) d’un seul et unique versement libre de 30 000 euros minimum ou (ii) de la mise en place de versements programmés d’un montant minimum de 150 euros mensuels pendant 1 an. Pour le parrain : il doit obligatoirement être membre du programme Le Cercle (1) L’abondement sera versé par l’assureur Groupama Gan Vie, sur leur contrat respectif le plus récent dans le mois qui suit la date de fin de renonciation du filleul en cas de versement libre ou le 13eme mois suivant le premier versement programmé du contrat, sous réserve d’absence impayé et du maintien du montant défini lors de l’adhésion. Cet abondement sera investi sans frais sur le(s) même(s) support(s) que celui(ceux) choisi(s) lors de l’adhésion ou en vigueur au jour du règlement en cas de modification des supports depuis l’adhésion. Pour plus de détails sur les conditions de l'offre, rapprochez-vous de votre conseiller.

⁽⁵⁾ Sous réserve de la disponibilité des experts mentionnés.