Banque et crédit

Vous avez téléchargé la nouvelle appli GBanque⁽²⁾

Pour profiter du taux boosté à 3,5%⁽³⁾ jusqu'à 50 000€, effectuez un virement :

- Depuis une banque externe au plus tard le 25 juillet pour vous assurer que les fonds seront présents à temps sur votre compte courant Orange Bank (Astréa Plus ou Astréa Epargne)

- Grâce au clic épargne, le virement sera fait automatiquement sur votre Livret surrémunéré le 15 ou 30 du mois

- Si vous avez demandé la suppression du clic épargne, pensez à faire vous-même le virement (sur votre appli GBanque) depuis votre compte courant vers votre Livret surrémunéré au plus tard le 31 juillet 2023

Vous n’avez pas encore téléchargé la nouvelle appli GBanque⁽²⁾

C’est l’occasion de télécharger votre nouvelle appli GBanque⁽²⁾sur Google Play (smartphone Android) ou sur App Store (iPhone). Le service client Orange Bank est à votre disposition pour vous aider.

Une fois l’appli GBanque téléchargée, pour être sûr(e) que votre épargne soit bien sur votre livret surrémunéré au plus tard le 31 juillet 2023 et qu’elle profite du taux boosté à 3,5% jusqu'à 50 000€, effectuez un virement :

- Depuis une banque externe au plus tard le 25 juillet pour vous assurer que les fonds seront présents à temps sur votre compte courant Orange Bank (Astréa Plus ou Astréa Epargne)

- Grâce au clic épargne, le virement sera fait automatiquement sur votre Livret surrémunéré le 15 ou 30 du mois

- Si vous avez demandé la suppression du clic épargne, pensez à faire vous-même le virement (sur votre appli GBanque) depuis votre compte courant vers votre Livret surrémunéré au plus tard le 31 juillet 2023

Vous ne pouvez pas ou vous ne voulez pas télécharger la nouvelle appli GBanque⁽²⁾

Pour profiter du taux boosté à 3,5%⁽³⁾ jusqu’à 50 000 €, effectuez un virement sur votre compte bancaire Orange Bank Astréa Plus ou Astréa Epargne :

- Depuis une banque externe au plus tard le 25 juillet pour vous assurer que les fonds seront présents à temps sur votre compte courant Orange Bank (Astréa Plus ou Astréa Epargne)

- Grâce au clic épargne, le virement sera fait automatiquement sur votre Livret surrémunéré le 15 ou 30 du mois

- Si vous avez demandé la suppression du clic épargne, pensez à faire vous-même le virement (sur votre appli GBanque) depuis votre compte courant vers votre Livret surrémunéré au plus tard le 31 juillet 2023

Conseils pratiques pour réaliser un reversement à partir de l’appli GBanque

Les sommes déposées entre le 01 juillet et le 31 juillet 2023 nets des retraits éventuels sur la période, bénéficieront automatiquement d’un taux boosté à 3,5%⁽³⁾ pendant 2 mois à compter du premier versement et dans la limite de 50.000€⁽³⁾.

Important :

- Si vous rencontrez des difficultés, vous pouvez contacter le service client au 09 69 32 20 20 (appel non surtaxé) du lundi au vendredi de 8h à 20h et le samedi de 9h à 17h

- Si vous ne pouvez pas télécharger la nouvelle appli GBanque, n’hésitez pas à contacter le service client Orange Bank pour connaître les modalités particulières qui vous permettront de bénéficier de cette offre exceptionnelle.

Nous vous rappelons également que le taux de votre Livret d’épargne a augmenté à 2%⁽⁴⁾ depuis le 16 février dernier.

1 • Téléchargez l’appli GBanque sur l’AppStore (iPhone) ou sur Google Play (autres marques)

2 • Ouvrez votre appli GBanque et saisissez votre identifiant habituel à 8 chiffres.

3 • Vous recevez alors, par SMS, un code d’activation à 9 chiffres sur votre smartphone.

4 • Saisissez ce code d’activation dans votre appli GBanque.

5 • Définissez ensuite votre code d’accès (celui-ci ne doit pas commencer par 0).

6 • Prenez connaissance des conditions générales d’utilisation de l’application puis validez-les.

7 • Validez vos informations personnelles ou modifiez-les si besoin

Certaines de vos modifications nécessitent une pièce justificative, vous pourrez prendre en photo vos justificatifs depuis l’application GBanque ou les télécharger depuis votre smartphone.

Bon à savoir :

• Vous pouvez transmettre votre justificatif d’identité ultérieurement.

• Cette demande vous sera rappelée lorsque vous ouvrirez votre appli GBanque.

1 • Ouvrez votre appli GBanque

2 • Cliquez sur la rubrique « Paiement » en bas de l’écran, sélectionnez « Activer ma carte »

3 • Sélectionnez une nouvelle fois « Activez ma carte »

4 • Puis saisissez l'avant-dernier groupe de 4 chiffres présents au dos de votre carte pour l’activer

Pour personnaliser le code secret de votre nouvelle carte Mastercard

1 • Cliquez sur « Afficher le code de ma carte »

2 • Authentifiez-vous pour sécuriser cette opération (code d’accès à 6 chiffres ou empreinte digitale ou reconnaissance faciale)

3 • Cliquez sur « Modifier mon code »

4 • Personnalisez le code secret de votre carte (les 4 chiffres de votre choix) en évitant les séries de type 1,2,3,4 ou votre date de naissance

Important

• Pour que votre nouveau code secret soit activé, faites un retrait dans un distributeur

• Si vous ne désactivez pas l’option sans contact proposée automatiquement, tout paiement ou retrait à un distributeur active automatiquement ce service

Bon à savoir

• Vous pouvez consulter ou modifier à tout moment, le code secret de votre carte depuis votre appli GBanque (« Paiement » > « Code » > « Modifier mon code »).

Pour vous connecter à votre espace client depuis un ordinateur ou une tablette, il faut au préalable :

1 • Avoir téléchargé votre appli GBanque sur votre smartphone

2 • Et l’avoir utilisée au moins une fois

Une fois cette démarche réalisée,

1 • Rendez-vous sur gbanque.com où vous cliquez sur l’icône « Espace client banque »

2 • Sur la page d’authentification qui s’affiche, saisissez votre identifiant habituel à 8 chiffres

3 • Cliquez sur « Je ne suis pas un robot », puis sur « Me connecter »

4 • Pour sécuriser cet accès à votre espace client banque, validez cette demande de connexion depuis votre appli GBanque en utilisant la notification reçue sur votre smartphone (à garder à portée de main)

5 • puis saisissez votre code d’accès à 6 chiffres

Important

L’authentification complémentaire sur votre appli GBanque est essentielle à la sécurité de votre compte bancaire.

Dans la rubrique « Accueil »

1 • Cliquez sur l’affichage de votre solde en temps réel pour accéder au détail de vos opérations »

2 • Dans le menu «… «  (3 petits points), en haut de votre écran, vous retrouvez l’alimentation de votre compte par carte bancaire ainsi que votre RIB

Dans la rubrique « Profil »

1 • Depuis l’onglet « Relevés et documents », vous accédez à vos relevés de comptes ainsi qu’au RIB de vos différents comptes.

2 • Depuis l’onglet « Demandes » vous pouvez envoyer des demandes au service client Orange Bank

3 • Dans l’onglet « Liens utiles » vous trouvez le bouton contact, pour contacter Orange Bank par chat ou en faisant une demande

4 • Depuis l’onglet « Paramètres » vous pouvez modifier votre code d’accès et récupérer votre identifiant à 8 chiffres

Depuis la rubrique « Virements »

• Vous pouvez effectuer un virement immédiat, différé ou permanent et ajouter un bénéficiaire de virement

Depuis la rubrique « Paiement »

1 • Vous pouvez bloquer et débloquer temporairement votre carte si vous l’avez égarée

2 • Si vous ne la retrouvez pas rapidement, qu’elle a été volée ou que vous pensez être victime de fraude, faites immédiatement opposition après avoir bloqué votre carte

3 • Vous pouvez aussi modifier à volonté votre code confidentiel de carte, ajuster vos plafonds de paiement et retraits et enfin, paramétrer votre carte et votre paiement mobile

1 • Ouvrez votre appli GBanque

2 • Cliquez sur « Paiement » , puis sélectionnez « Code »

3 • Authentifiez-vous (code d’accès à 6 chiffres à l’appli ou empreinte digitale ou encore reconnaissance faciale) : le code secret actuel de votre carte s’affiche

4 • Cliquez sur « Modifier mon code »

5 •Tapez les 4 chiffres de votre nouveau code secret

6 • Et pour confirmer, saisissez à nouveau votre nouveau code

Important

Pour vous protéger des fraudes, éviter les séries de type 1,2,3,4 ou votre date de naissance

Bon à savoir

Pour que le nouveau code secret de votre carte soit activé, faites un retrait dans un distributeur

1 • Ouvrez votre appli GBanque

2 • Rendez-vous dans la rubrique« Paiement » en bas de votre écran

3 • Cliquez sur « Réglages » puis sur « Plafonds », et enfin sur « Modifier mes plafonds »

4 • Modifiez vos plafonds de retrait et vos plafonds de paiement, cliquez sur « Suivant » puis cliquez sur « envoyer ma demande »

Selon votre situation et le montant demandé :

• Votre demande pourra être acceptée immédiatement

• ou nécessiter l’envoi d’un justificatif de revenu : une fois ce justificatif envoyé, Orange Bank vous répondra sous 48h ouvrées.

Bon à savoir

Votre plafond de paiement est commun à l’ensemble des moyens de paiements que vous disposez (votre carte bancaire et votre smartphone).

1 • Ouvrez votre appli GBanque.

2 • Cliquez sur « Virement », puis sur « Ajouter un bénéficiaire »

3 • Sélectionnez l’icône « + » à droite du titre « Bénéficiaires »

4 • Renseignez l’identité du bénéficiaire, complétez son numéro IBAN et cliquez sur « Valider »

5 • Vous recevrez la validation concernant ce nouveau bénéficiaire par email et vous pourrez alors faire un 1er virement à ce nouveau bénéficiaire dans l’immédiat (sauf cas particulier (exemple : compte à l’étranger)

Bon à savoir

Le 1er virement immédiat est limité à 1 000 €.

Les bénéficiaires présents sur votre ancien espace client sont automatiquement récupérés sur votre nouvelle appli courant septembre 2022 ; simplement, lorsque vous les utiliserez pour la 1ère fois vous devrez valider que ce sont bien des bénéficiaires de confiance. Si ce n’est pas le cas, nous vous invitons à les supprimer.

Pensez à mémoriser vos bénéficiaires pour lesquels vous faites des virements réguliers.

Vous avez perdu votre identifiant à 8 chiffres ?

• Ouvrez votre appli GBanque et cliquez sur « Identifiant oublié » en haut à droite de l’écran

• Complétez votre nom, votre date de naissance et votre adresse email

• Votre identifiant vous est renvoyé par SMS sur votre smartphone

Vous pouvez également appeler le service client

Vous avez perdu votre code d’accès à 6 chiffres ?

• Ouvrez votre appli GBanque, complétez votre identifiant (pensez à activer la touche « Mémoriser ») puis cliquez sur « Code d’accès oublié ? »

• Complétez votre identifiant à 8 chiffres, votre date de naissance et votre adresse email

• Un code de déblocage pour réinitialiser votre code d’accès vous est envoyé par SMS. Il vous suffit ensuite de renseigner ce code temporaire sur votre appli GBanque puis de choisir votre nouveau code d’accès

1 • Ouvrez votre appli GBanque

2 • Cliquez sur « Virement » en bas de votre écran puis sur « Effectuer un virement »

3 • Sélectionnez votre compte bancaire Orange Bank à alimenter

4 • Renseignez le montant que vous souhaitez envoyer sur ce compte

5 • Choisissez « Virement immédiat »

6 • Sélectionnez le compte sur livret qui va être débité

7 • Vérifiez bien les informations et cliquez sur « Envoyer »

Bon à savoir

Le virement est instantané, ce qui vous permet de faire immédiatement un paiement.

1 • Ouvrez votre appli GBanque

2 • Cliquez sur « + » à droite de votre solde

3 • Puis sélectionnez « Alimenter avec une carte bancaire »

4 • Choisissez le compte bancaire Orange Bank à alimenter

5 • Renseignez le montant que vous souhaitez ajouter

6 • Complétez les informations comme pour un achat en ligne, avec les informations de votre carte bancaire à débiter qui doit être celle d’un compte externe à votre nom, non détenu chez Orange Bank

7 • Et enfin, cliquez sur « alimenter mon compte »

Bon à savoir

Votre compte est alimenté immédiatement.

Pour alimenter un compte externe depuis un compte Orange Bank, cliquez sur « Virement » en bas de votre écran et laissez-vous guider.

• Cette alerte est fixée au départ à 20 €.

Pour la modifier

1 • Ouvrez votre appli GBanque

2 • Cliquez sur « Profil » en bas de l’écran, sélectionnez « Paramètres » puis « Notifications » et enfin « Paramétrez l’alerte » dans « Solde  »

3 • Ajustez le montant, par exemple 50 €

4 • Validez : la confirmation du nouveau seuil de votre alerte s’affiche

Important

Pour bénéficier de ce service, vérifiez que vous autorisez bien l’envoi de notifications (« Profil » > « Paramètres » >« notifications »)

Bon à savoir

Cette alerte solde bas permet d’éviter de passer en solde négatif et de devoir payer des intérêts débiteurs.

Rappel

Par défaut, la notification de solde bas est fixée à 20 €.

1 • Ouvrez votre appli GBanque.

2 • Sur l’écran d’accueil, cliquez sur le solde de votre compte.

3 • Cliquez ensuite sur les « … » en haut à droite de l’écran avec la liste de vos opérations

4 • Votre découvert autorisé actuel s’affiche. Modifiez-le si besoin. ​

​

Selon votre situation et le montant demandé : ​

• soit votre demande est acceptée immédiatement​

• soit un justificatif de revenu vous est demandé pour étudier votre demande ; une fois votre justificatif envoyé, Orange Bank vous répondra sous 48h ouvrées.

Bloquer / débloquer

1 • Ouvrez votre appli GBanque

2 • Cliquez sur « Paiement » en bas de votre écran puissur « Bloquer » à gauche sous le visuel de la carte bancaire

3 • Vous pouvez la débloquer en cliquant sur « Débloquer »

Ce service est très pratique si vous égarez sur votre carte bancaire

Faire opposition

1 • Par contre, si vous ne retrouvez pas votre carte, vous devez faire opposition en ayant préalablement activé le bouton « Bloquer ».

2 • Cliquez ensuite sur « Faire opposition » puis complétez le motif d’opposition : perte, vol ou fraude

3 • Une fois votre carte mise en opposition, vous recevrez votre nouvelle carte Premium sous 72h ouvrées ; si vous avez une carte standard, vous la recevrez entre 5 et 10 jours ouvrés. Des frais de remplacement de 10€ vous seront facturés.

Bon à savoir

Vous pouvez aussi faire opposition en appelant le service client notamment si vous avez perdu votre smartphone

Etape 1 sur le site internet où vous allez faire vos achats

• Faites votre sélection puis validez votre panier et continuez pour payer

• Sélectionnez Mastercard

Etape 2 sur votre appli GBanque que vous ouvrez en parallèle

• Cliquez sur « Paiement » en bas de l’écran puis sur « Appuyer pour voir les numéros de la carte »

• Authentifiez-vous (code d’accès à 6 chiffres à l’appli ou empreinte digitale ou reconnaissance faciale)

• Cliquez sur "Copier mes numéros »

Etape 3 en revenant sur le site de vos achats

• Collez vos numéros sur votre site d’achat en ligne en appuyant quelques secondes sur l’emplacement prévu à cet effet

• Sélectionnez « coller » pour voir votre N° de carte s’afficher sur le site

• Saisissez ensuite manuellement la date d’expiration et le cryptogramme de sécurité à 3 chiffes

• Validez votre paiement : vous recevez alors une notification qui vous permet de valider votre paiement en toute sécurité depuis votre appli GBanque

Bon à savoir :

Ne stockez jamais le n° de votre carte en dehors de votre appli.

Rappel

Ce service bien pratique est utilisable si vous réalisez votre achat en ligne directement depuis votre smartphone.

Le clic Epargne

Il vous permet de mettre de côté 2 fois par mois (chaque quinzaine), les sommes disponibles sur votre Compte sur Livret Orange Bank, par rapport à un seuil que vous aurez prédéterminé (plus d’informations sur GBanque.com, rubrique « Documents règlementaires » : « Banque au quotidien -  conditions générales)

Le clic Trésorerie

Il vous permet d’éviter de dépasser le montant de votre découvert autorisé. 2 cas peuvent se présenter.

Cas n°1 :

• Votre compte est prélevé (paiement d’un chèque émis, d’un prélèvement, ou en fin de mois, du montant des opérations de votre carte à débit différé)

• Le complément nécessaire est rapatrié automatiquement fin de journée depuis votre Livret d’épargne et vous évite ainsi tous frais inutiles

Bon à savoir

Votre compte peut apparaître temporairement en découvert en cours de journée, mais une régularisation est faite en fin de journée et aucuns agios (intérêts débiteurs) ne vous sont facturés

Cas n° 2 :

• Vous faites un retrait dans un distributeur, un paiement par carte en débit immédiat, ou vous réalisez un virement ponctuel avec un solde insuffisant sur votre compte.

• Votre opération est bloquée et vous recevez immédiatement une notification

• Vous pouvez en temps réel :

- soit alimenter votre compte par carte bancaire en cliquant sur la notification. Pour bénéficier de ce service, vérifiez que vous autorisez bien l’envoi de notifications (« Profil » > « Paramètres » >« notifications »)

- soit effectuer un virement depuis votre CSL vers votre compte Orange Bank

Vous pouvez ensuite renouveler votre opération qui ne sera plus bloquée